美國(guó)EB5投資移民新政自去年6月公布以來(lái)，讓正在經(jīng)歷寒冬的美國(guó)投資移民蒙上了些許迷人的光環(huán)。各種消息滿天飛，最近移民局官方公布的提案和政策動(dòng)態(tài)更是頻繁出臺(tái)。經(jīng)過(guò)認(rèn)真研讀和分析，其出發(fā)點(diǎn)總體來(lái)說(shuō)都是利好居多。今天就想和大家分享一下新政之下的美國(guó)EB5投資移民的特別要求。

 

　　1.投資本金合法的要求：

 

　�、儋Y金來(lái)源合法；

　�、趽Q匯手續(xù)和資金出境路徑清晰合法

 

　　EB5投資移民分直投項(xiàng)目和區(qū)域中心項(xiàng)目?jī)煞N，而區(qū)域中心項(xiàng)目又可以細(xì)分為城市高失業(yè)項(xiàng)目、鄉(xiāng)村投資項(xiàng)目和政府基建投資項(xiàng)目三種。由于直投項(xiàng)目的投資金額、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和創(chuàng)造就業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)更高，所以目前市場(chǎng)上推廣的EB5項(xiàng)目基本都是區(qū)域中心的項(xiàng)目。自從2022年區(qū)域中心項(xiàng)目法案重新生效至2027年9月30日后，區(qū)域中心項(xiàng)目的投資金額也從50萬(wàn)美金調(diào)整到80萬(wàn)美元。（2023年美國(guó)投資移民綠卡配額有什么變化？）

 

　　由于EB5投資移民的投資款必須要提供資金來(lái)源合法的證明，同時(shí)還需要提供資金換匯手續(xù)和資金出境合法合規(guī)的證據(jù)鏈。整個(gè)資金來(lái)源解釋和證據(jù)組合要求嚴(yán)謹(jǐn)，且必須清晰明了，這也是投資移民申請(qǐng)人全套申請(qǐng)材料中的最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。由于國(guó)情，很多申請(qǐng)人雖然有足夠的經(jīng)濟(jì)能力完成投資，但在投資資金來(lái)源的合法性解釋和舉證上面卻遇到非常的困難。

 

　　在我們經(jīng)手的大量案例中，總結(jié)了以下幾點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，僅供參考:

 

　　A）最常見(jiàn)且有效的資金來(lái)源方式，是通過(guò)舉證投資人名下的房產(chǎn)出售或抵押所得的資金，作為資金來(lái)源合法性的主要解釋途徑。因?yàn)榉慨a(chǎn)的自然增值是實(shí)現(xiàn)投資款的合法積累最直接有效的辦法，這樣的好處是只需要解釋購(gòu)買(mǎi)房屋的原始資金來(lái)源合法性就行了；

 

　　B）如果有相對(duì)完整的個(gè)人納稅記錄，或比較規(guī)范的工資收入證明，那可以用工作收入累積來(lái)解釋投資款；

 

　　C）如果父母名下購(gòu)買(mǎi)的房產(chǎn)年代比較早，可以通過(guò)父母贈(zèng)予等方式來(lái)解釋資金來(lái)源和舉證；

 

　　D）如果是使用企業(yè)股東分紅或投資收入所得等資金來(lái)源解釋方式，后續(xù)解釋和舉證的難度都會(huì)增加，且收到移民局RFE的概率也會(huì)隨之增加解。因此，如何結(jié)合投資人的資產(chǎn)和收入情況，制定最有效的資金來(lái)源解釋方案，是整個(gè)EB5投資申請(qǐng)能否快速取得成功的關(guān)鍵。

 

　　另外，由于國(guó)內(nèi)資金出境依然受外匯監(jiān)管的限制，所以如何合理合法的將投資款完成換匯和出境，也是整個(gè)投資移民申請(qǐng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，有需要的朋友，歡迎致電400-608-0606咨詢。（移民美國(guó)的快速方式竟然是它？）

 

　　2.申請(qǐng)人的背景良好要求：

 

　　1）沒(méi)有不良記錄；

　　2）沒(méi)有敏感背景。

 

　　如果主申請(qǐng)人或家庭附屬申請(qǐng)人有不良的記錄，建議慎重考慮辦理。這個(gè)不良的記錄主要包括以下三方面：

 

　　A）不能有刑事、民事判刑記錄；

　　B）在過(guò)往的美國(guó)移民或非移民記錄當(dāng)中，正常的不符合條件的拒簽沒(méi)有關(guān)系，但被定性為欺詐或虛假陳述而拒簽，對(duì)移民的影響是深遠(yuǎn)的。

　　C）持十年美簽或者其他非移民簽證入境美國(guó)，有非法滯留或被CBP海關(guān)盤(pán)問(wèn)并取消十年簽證，收到三年或五年禁止入境禁令的。

 

　　按照美國(guó)移民法的規(guī)定，以上這三種情況，當(dāng)事人一般是被禁止入境美國(guó)。實(shí)際操作過(guò)程中，有些案例在USCIS階段可能沒(méi)什么問(wèn)題，因?yàn)檫�沒(méi)要求提供無(wú)犯罪公證書(shū)和背景調(diào)查。所以一般只需要提供資金來(lái)源合法性的解釋、轉(zhuǎn)換匯以及投資款出境合法性方面的證明材料，還有項(xiàng)目的投資確認(rèn)文件就符合要求了，而且I-526或者I-526E在移民局階段獲批問(wèn)題也不大。（美國(guó)移民7月排期出爐，EB-5預(yù)留簽證仍無(wú)排期�。�

 

　　但案子到了NVC以及面談階段，則案子的一些不良記錄或敏感背景，將會(huì)全面爆發(fā)出來(lái)。如果到了這個(gè)階段因?yàn)樯暾?qǐng)人的不良記錄所導(dǎo)致的拒簽，按照項(xiàng)目方的投資協(xié)議上的常規(guī)要求，通常都是不會(huì)提前退還投資款。

 

　　也就是說(shuō)，申請(qǐng)人將會(huì)面臨移民申請(qǐng)被拒簽，無(wú)法實(shí)現(xiàn)綠卡申請(qǐng)計(jì)劃，而且投資款也要根據(jù)投資協(xié)議的要求，投資期滿5年，且滿足資金退出條件后才可以收回投資款。如果是遇到這種情況，那么對(duì)于一個(gè)有海外定居需求的家庭來(lái)說(shuō)就非常被動(dòng)了。