對(duì)于不少移民海外，想要在新家扎根的人來說，如何將中國(guó)的大筆資金轉(zhuǎn)移到海外都是難事。

眾所周知，中國(guó)有著外匯出口管制(每人每年只能匯款5萬美元到國(guó)外)，可不少移民都是急需大量資金的，買房、買車、做生意、孩子教育等都是不小的開銷。

然而，近年來，來自中國(guó)的現(xiàn)金洪流，相信全球各國(guó)都已經(jīng)感受到了……

美國(guó)全國(guó)地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)商協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至去年12個(gè)月內(nèi)中國(guó)買家在美國(guó)住宅的國(guó)際買家中占比16%，是最大外國(guó)買家。而這一年里，中國(guó)買家在美國(guó)購置房產(chǎn)花費(fèi)了近300億美元，其平均購房?jī)r(jià)格在83.2萬美元左右。

據(jù)悉，去年一共有3240億美元流出中國(guó)。雖然今年的數(shù)字尚未確定，但在811匯改之后，也至少還有2000億美元的資金流出中國(guó)。

由于中國(guó)實(shí)行嚴(yán)格的資本管制，每人每年只能匯款5萬美元到國(guó)外，涌入全球房地產(chǎn)市場(chǎng)的大部分資金看起來并不合法。

2018年8月16日，國(guó)家外匯管理局就對(duì)21起外匯違規(guī)案例進(jìn)行了通報(bào)，簡(jiǎn)直就是一本極具可操作性的轉(zhuǎn)移人民幣教科書啊。

21起案件中，3家銀行涉及違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案、4家銀行涉及違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案，1家銀行違規(guī)辦理個(gè)人分拆售付匯案;4家企業(yè)逃匯、1家非法結(jié)匯，還有8個(gè)自然人涉及非法買賣外匯或分拆逃匯。

但除了遵法守法，也要懂法。據(jù)報(bào)道，北京時(shí)間2019年2月10日，新加坡媒體通報(bào)了一起中國(guó)移民從中國(guó)大陸向新加坡大額匯款被騙案。受騙金額高達(dá)300萬美元(約合2023萬人民幣)。

2018年，中國(guó)籍女富豪盧女士取得新加坡永久居留權(quán)。此時(shí)盧女士最大的煩惱是，錢足夠多但是轉(zhuǎn)不出去。盧女士找到自己在海外開戶的銀行法國(guó)巴黎銀行新加坡分行(BNP Paribas)，計(jì)劃將大額資產(chǎn)從中國(guó)大陸轉(zhuǎn)至新加坡。但銀行果斷拒絕了盧女士的請(qǐng)求，因?yàn)樾录悠路中锌梢允湛�，中�?guó)的分支機(jī)構(gòu)卻不敢匯款。

但有錢人最不需要煩惱的是，只要有困難就會(huì)有人愿意幫忙。該家銀行的職員暗示盧女士，有一位林姓能人可以幫助解決大額匯款問題。

2018年10月18日，盧女士成功通過林先生將300萬美元通過螞蟻搬家的方式分散匯給多個(gè)陌生人賬戶，然后這些錢幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)在新加坡勝利會(huì)師。

盧女士首戰(zhàn)告捷，林先生也賺到10萬美元的傭金。盧女士嘗到了甜頭，很快選擇進(jìn)行第二期匯款，但這一次，盧女士的300萬美元不翼而飛，而錢的去向完全不知所終，盧女士憤然將林先生和另外4個(gè)向盧女士出借賬戶的新加坡華人告上法庭。

至此，案件暫告一段落，但真正的重頭戲是，新加坡某家在中國(guó)大陸開設(shè)有分行的銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理表示：

1、作為中國(guó)籍的外籍永久居民，可以不受“個(gè)人每年5萬美元跨境匯款”政策的限制，通過合法途徑一次性將想轉(zhuǎn)出的大額美元資產(chǎn)轉(zhuǎn)到國(guó)外。

2、這種合法途徑必須經(jīng)過復(fù)雜的申請(qǐng)和審批程序。

3、理論上只要取得其他國(guó)家和地區(qū)永久居民權(quán)的中國(guó)公民都可以申請(qǐng)辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)。

該合法途徑的政策來自于外管局《個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法》，并且明確了合法移民財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的操作規(guī)則。

根據(jù)中國(guó)人民銀行公布的最新外匯管理局《個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法》，來自中國(guó)的合法移民現(xiàn)在可以走相關(guān)流程，轉(zhuǎn)移超過5萬美元的大筆資金至海外，將其在取得移民身份之前在中國(guó)境內(nèi)擁有的合法財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)，通過外匯指定銀行購匯和匯出境外!

政策細(xì)節(jié)：

1、從中國(guó)內(nèi)地移居外國(guó)，或者赴香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)定居的居民，在將其在取得移民身份之前在中國(guó)境內(nèi)擁有的合法財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)，可以通過外匯指定銀行購匯和匯出境外。如果擁有其他有價(jià)證券和不動(dòng)產(chǎn)，則必須出售后才可以申請(qǐng)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

2、外國(guó)公民或香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)居民將依法在中國(guó)境內(nèi)繼承的遺產(chǎn)變現(xiàn)，可以通過外匯指定銀行購匯匯出境外。

3、對(duì)外轉(zhuǎn)移的財(cái)產(chǎn)應(yīng)是合法財(cái)產(chǎn)，且不得與他人有權(quán)益爭(zhēng)議。

4、合法移民財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需要向戶籍所在地外匯局辦理申請(qǐng)核準(zhǔn)。

5、辦理成功的申請(qǐng)人不得在中歐境內(nèi)提取外幣現(xiàn)鈔。必須直接將外匯匯往移民或繼承人居住國(guó)或地區(qū)申請(qǐng)人本人賬戶。

在這特別提醒大家!根據(jù)規(guī)定，所有合法移民到其他國(guó)家地區(qū)的中國(guó)公民有且只有一次機(jī)會(huì)向外管局申請(qǐng)移民財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

申請(qǐng)時(shí)應(yīng)準(zhǔn)備如下資料：

1、申請(qǐng)人身份證明文件(身份證、戶口本、永久居留證等)。境外證件姓名無法直接判斷為同一人的，需開具相關(guān)公證。

2、中國(guó)駐外使館出具(或認(rèn)證)申請(qǐng)人在國(guó)外已取得永居身份的證明。

3、境外生活的證明材料，如駕照、銀行賬單等3種以上證明文件。

4、銀行存款的完稅證明。

5、原房產(chǎn)證(售房前)復(fù)印件。賣房時(shí)的稅票及稅務(wù)局完稅證明原件。過戶后新不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件。

7、存量房屋買賣合同(網(wǎng)簽合同)。需要注意的是房子全款的價(jià)格指的就是合同價(jià)格和完稅價(jià)格，結(jié)算外匯時(shí)只能按照可證明的價(jià)款計(jì)算。

8、 委托他人辦理的應(yīng)提供委托代理協(xié)議(提供原件、無需公證)，代理人身份證明復(fù)印件。

9、指定匯出接收銀行。這一點(diǎn)需要提前與境內(nèi)匯出行溝通能否辦理移民財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移匯款業(yè)務(wù)，境外接收行能否接收境外匯入，賬戶是否支持接收該匯入幣種。匯出、匯入賬戶戶名均屬申請(qǐng)人同一人。

另外需要注意的是：

1、申請(qǐng)材料齊全之后，大約20個(gè)工作日辦結(jié)。

2、這個(gè)時(shí)候千萬不要漏接電話，因?yàn)閺呐�文下達(dá)之日起計(jì)算15個(gè)自然日必須完成購匯轉(zhuǎn)款業(yè)務(wù)，否則過期不侯。

3、不允許第二次申請(qǐng)。

最后強(qiáng)調(diào)一下，合法移民向海外轉(zhuǎn)移大額資產(chǎn)的門是存在的，但能不能隨時(shí)打開真的很難說，從案例來看，有成功的，也有不成功的。

最重要的是很多時(shí)候外管局絕不會(huì)告訴你還缺哪些資料還有履行哪些程序，反正申請(qǐng)是有次數(shù)和時(shí)間限制的，一生只此一次的申請(qǐng)機(jī)會(huì)，錯(cuò)過就不再。

各位有心人，且行且珍惜。

亨瑞集團(tuán)

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